Para aklama yasadışı (illegal spekülasyon faaliyetleri edinilen paranın kökeni gizlemek eylemidir Mafya , uyuşturucu kaçakçılığı , bir kolları , gasp , rüşvet , vergi kaçırma , vs.) yasal faaliyetleri (ticaret, gayrimenkul yapımında bunu reinvesting tarafından, kumarhaneler , vb.). Örneğin, vergi kaçakçılığının aklanması, vergi hizmetlerinde gizlenen paranın ekonomik döngüye yeniden girmesidir.
Mali suç tekniklerinin bu unsuru, suçlular için önemli bir adımdır, çünkü kara para aklama olmadan, yetkililer tarafından tespit edilmeden bu yasadışı geliri kitlesel olarak kullanamazlar.
Kara para aklama ihtiyacı, öncül bir suçla, yani geliri kirli para olarak kabul edilen bir faaliyetle bağlantılıdır. Bu suçlar Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tarafından ve her ülkenin ceza muhakemesi kanununda listelenmiştir . Para aklama para ile karıştırılmamalıdır kararmasını .
Birleşmiş Milletler Uyuşturucu ve Suç Ofisi'nin raporuna göre , kirli kara paranın aklanması 2009'da dünya çapında 1,6 trilyon dolar veya küresel GSYİH'nın %2,7'si olarak tahmin ediliyor .
"Kara para aklama" ifadesi, yasadışı yollardan elde edilen paranın kara finans olarak adlandırılmasından ve genellikle silah, uyuşturucu , insan veya diğer mafya kaçakçılığından veya yasa dışı faaliyetlerden gelmesinden gelir . Ağartma bu parayı aramaya izin veren temiz , dürüst bir göz atmak demek olduğunu.
“Kara para aklama” ifadesinin olası olmayan bir başka kökeni, Biron ailesinin (bir mafya ailesinin klanı) 1928'de Chicago'da bir çamaşırhane zinciri satın alması gerçeğinden gelir : Sıhhi Temizlik Mağazaları . Bu yasal cephe, birçok yasadışı faaliyetinden elde edilen kaynakları geri dönüştürmesine izin veriyor. Aslında, ifade 1970'lere kadar Watergate çevresinde ortaya çıkmadı ve 1982'ye kadar bir davada kullanılmadı.
Ancak Al Capone'un işlenen suçlardan değil, vergi kaçakçılığından tutuklanması, suç örgütleri için kara para aklamanın önemini ve zorluğunu göstermektedir. Mafioso Lucky Luciano ve sağ kolu Meyer Lansky , 1932'de, özellikle açık deniz ülkeleri olarak adlandırılan siyasi olarak bağımsız adalar ( Barbados , Trinidad ve Tobago ) ağı sayesinde, yeni kara para aklama teknikleri icat etmenin önemini anladılar .
“Kara para aklama” teriminin Amerikan menşeli olmasının yaygın olarak kabul edildiğine dikkat edilmelidir. Ortaçağ ekonomisinin bağlamı, daha derin bir köklenme öneren, tarihsel olarak tarihli birçok kaynak tarafından doğrulanan birçok izi gizler. Kelimenin tam anlamı XII gelen varsa th denilen baz metal sırtı - - Bir asır sonra, "değişim zamanı" "kara para" olgusunu ortaya çıkan görür biz "beyaz parası“veya soylu gümüş para karşı alışverişinde . Geniş geri dönüşüm süreci, sistemik bir kriz, yankılanan iflaslar , yasadışı spekülasyonlar vb. zeminde Avrupa'ya yayılıyor . At XVI inci yüzyıla, İspanyol aklayıcılar tüccarlar, geliştirmek yoluyla imalat ve kumaş ticareti.
Kara para aklama geleneksel olarak birbirini takip eden üç aşamada yapılır:
Bankalardan ve vergi cennetlerinden yapılan kara para aklamayla mücadelenin önemi giderek artan ve bankacılık sırlarının Adaletin emriyle kaldırılmasıyla birlikte , suçlular paralarını aklamak için başka aracılara yönelmek zorunda kalıyorlar.
Paravan şirketler arasında çok sayıda sahte fatura düzenlenmesi de bu paranın oldukça temiz olduğuna inanılmasını sağlıyor. Ama elbette başka yöntemler de var, bu durumda suçluların hayal gücü neredeyse sınırsız.
Smurfing, muhtemelen kara para aklamanın en yaygın yöntemidir. Bu yöntem, raporlama eşiğinden kaçınmak için farklı banka hesaplarına küçük miktarlarda nakit yatırmayı içerir. Genel olarak, tutarlar 10.000 € 'dan azdır . Bu yöntem, komisyon kazanan "şirinler" adı verilen suç ortaklarını gerektirir . Çok yaygın olup, özellikle, aklanacak meblağların birkaç bin ile birkaç on binlerce avro arasında değiştiği uyuşturucu kaçakçılığı için kullanılmaktadır.
Bu yöntem, kara para aklamak ve yurtdışında beyan edilmemiş varlıkları olan kişilerin bunları nakit olarak çekmesine izin vermekten ibarettir. Aklanacak para , yurtdışındaki bir hesaba havale karşılığında fiat paraya ihtiyacı olan kişiye fiziki olarak getirilir . Kontrol durumunda, yurt dışına yapılan aktarım, gerekçelendirilmesi için hayali faturalandırmaya tabidir. 2012 yılında Yeşil ait belediye binası seçildi 13 inci Paris idari bölgesinde mekanizmasının bu tür "müşteri" olduğu gerekçesiyle suçlandı.
Bankacılık suç ortaklığı, bir banka çalışanının kara para aklama sürecini kolaylaştırmak için suça karışması durumunda ortaya çıkar. Ancak yol gösterici ilkeler, uygulamalar ve eğitim prosedürlerinin yanı sıra mevzuatın güçlendirilmesi ( Para ve Mali Kanun , Ceza Kanunu ) ve bankacılık düzenlemeleri nedeniyle suçlular bu yöntemi kullanmakta giderek zorlanmaktadır .
"Kirli" para veya hukukun üstünlüğü ile yönetilen bir ülkede elde edilen gizli işlerden elde edilen para, kendini beğenmiş bir ülkeye transfer edilir. Para “kirli” kalır ve yalnızca ev sahibi ülke kayıtsız olduğu için “temiz” olarak kabul edilir.
Bazen karmaşık düzenlemeler, “temiz” parayı hukukun üstünlüğü ile yönetilen bir ülkeye (yatırım fonları, gayrimenkul sivil toplumu, vb.) geri göndermeyi mümkün kılar. Örneğin, bir dolandırıcı kendini bir paravan şirket adına kendi mülkünün kiracısı olarak ilan eder ve kirasını doğrudan yurtdışında ödemek anlamına gelse bile yalnızca makbuz vermesi gerekir. Başka bir örnek: stüdyo bir kiracı aslında bir özelliğinde ön şirket tarafından veya boş ilan yaşıyor zaman payı vb
yetkiler Nakit para havalesi ve seyahat çeki olarak bilinen havaleler, banka mevduatı amacıyla yurtdışında nakde çevrilen havaleler için nakit para alışverişinden oluşur. Para transferi şirketleri ve para değiştiriciler Para transfer şirketleri ve döviz büroları, müşterilerine sınır ötesi alınabilecek döviz elde etmelerini sağlayan hizmetler sunmaktadır. Bu ofisler aracılığıyla yabancı bankalardaki hesaplara para havalesi yapmak da mümkündür. Bu şirketler aracılığıyla havale, banka çeki ve seyahat çeki almak da mümkündür. Elektronik Fon Transferi Banka havalesi veya banka havalesi olarak da bilinen bu yöntem, paranın fiziksel olarak taşınmasını önlemek için bir şehirden veya ülkeden diğerine para aktarmak için kullanılır.Bazen en kolay yol, offshore şirketlerine ait mülkleri kullanmaktır, bu nedenle en zengin insanların bir kısmı kesinlikle hiçbir şeye sahip değildir, ancak özel şirket konutlarının, özel şirketler tarafından sağlanan yat ve uçak gezilerinin kiracılarıdır. Kıyafetleri bile kesinlikle hiçbir şeye sahip olmayan, 14 milyar avrodan fazla bir servete sahip olan, yüzlerce hizmetçisi, mürettebatı ve güvenliği olan Andrei Melnichenko , kendisini "hayırsever" olarak tanıtıyor.
Aynı şekilde, dünyanın hemen hemen tüm ulusal müzeleri, sadece aspirin veya parasetamol ile tedavi edilmesi gereken insanlara çılgın dozlarda afyon reçete ederek bir servet kazanan bir aileden büyük meblağlarda para aldı. Amaç, saygınlık, karşılığında ücretsiz faydalar ve vakıf tarafından ödenen işlerden yararlanmak için fon bağışlamaktır.
Aklayıcılar otomobil, tekne gibi yüksek değerli mallar veya mücevher veya elektronik ekipman gibi bazı lüks mallar için nakit satın alır ve ödeme yapar. Bu öğeleri kullanacaklar, ancak kaydettirerek veya bir ortak adına satın alarak onlardan uzaklaşacaklar.
Hırsızlar, kredi kartı bakiyelerini fazla öderler ve değerli mal satın almak veya kredi bakiyesini banka çekine dönüştürmek gibi birçok şekilde kullanılabilecek yüksek bir kredi bakiyesi tutarlar.
Kara para aklayıcılar kumarhaneye giderler, burada nakit karşılığında jeton alırlar ve jetonlarını çek şeklinde bozdururlar.
Bu teknik, hacimlerini azaltmak için küçük değerleri büyüklerle değiştirmekten ibarettir. Bunu yapmak için, aklayıcı, şüphe uyandırmaktan kaçınmak için bir bankadan diğerine toplam para alışverişi yapar. "Küçük eller" günlük alımları için küçük faturalarla ilgilenirken, "kocalar" büyük faturalarla ve hatta meblağları gizlemek için mücevher ve saatlerle ilgileniyor . Ancak para "kirli" kalır ve yalnızca küçük para birimlerinde harcandıktan veya büyük para birimlerinde yurtdışına gönderildikten veya hatta bir araç, emlak işi veya başka bir şeyle 1.000 Euro'ya kadar takas edildikten sonra "aklanır".
Suç örgütleri ve bunlara dahil olan kişiler, suç gelirlerini işletmenin yürüttüğü meşru ticari faaliyetlere dahil etmek için normalde yüksek hacimli nakit işlemleri olan işletmelere yatırım yaparak para aklayabilirler. Son olarak, suçlular bazen çok fazla brüt nakit makbuz üreten işletmeleri satın alırlar. Restoranlar, barlar, gece kulüpleri, oteller, döviz büroları ve ATM şirketlerinde durum böyledir. Daha sonra, hileli yollarla elde edilen bu fonları, dürüst bir işi desteklemek için yeterli olmayacak bir ciro ile karıştırarak yatırırlar.
Bir aklayıcı, mülkün gerçek değerinden önemli ölçüde daha düşük bir satış fiyatı beyan etmek isteyen bir kişiden gayrimenkul satın alabilir ve aradaki fark "arada" nakit olarak ödenebilir. Örneğin, aklayıcı sadece bir milyona iki milyon Euro değerinde bir ev satın alabilir ve satıcıya borçlu olunan paranın geri kalanını gizlice satıcıya devredebilir. İsteğe bağlı olarak, mülkün bir süre alıkonulmasından sonra, aklayıcı onu gerçek fiyatından, yani iki milyon avrodan satar, ancak bu adım gereksizdir, çünkü mülkün kiraya verilmesi normal getiri olan "öz" gelir elde etmek için yeterlidir. yatırım herhangi yatırımın. Bonus olarak, bu kira geliri, vergilerini azaltan hafif bir vergi amortismanından yararlanır.
Bu tekniğin amaçları doğrultusunda, kaçakçı bir suç ortağına yasa dışı bir miktar para verir. Bu suç ortağı, suçlunun parasının meşru olduğu yanılsamasını yaratmak için ona kredi belgelerini destekleyen eşdeğer bir meblağ "ödünç verir". Suçlunun kredi geri ödeme planı, bu planın meşruiyetine katkıda bulunur ve fon transferi için başka bir yol sağlar.
Para yatırmanın bir adımı olarak, çok yüksek primli hayat sigortası sözleşmeleri yaptırıp daha sonra iptal ettirerek yarısını almak mümkündür.
Ön ödemeli çekler veya hediye kartları için kirli para alışverişi yapmak, ardından yasal olarak edinilmiş olarak sunulan kredileri kullanmak veya çekmek.
Kripto varlıklarını kullanarak kara para aklama, yasal ihaleye karşı bir dizi kripto varlık dönüştürme operasyonları şeklini alır ve bunun tersi de, amacı fonların yasadışı kaynağını gizlemek ve herhangi bir izlenebilirliği önlemek olan kripto-varlık dönüştürme operasyonlarının yanı sıra.
Bunun için suçlular, kara para aklamayla mücadele politikası çerçevesinde tabi oldukları KYC: “Müşterinizi Tanıyın ” prosedürlerini atlatmak için çeşitli aracılara başvurmaktadır . Dönüştürme platformları bu yükümlülüklere tabi olduğundan, yazarlar kripto varlıklar dünyası ile geleneksel finansal sistem arasındaki, bireyler arasındaki dönüştürme hizmetleri, " Coin ATM " adı verilen otomatlar veya yeniden yüklenen banka kartları gibi diğer giriş ve çıkış noktalarına bakma eğilimindedir. " BTC2 Plastik " olarak adlandırılan kripto varlıkları .
Buna ek olarak, kara para aklayıcılar, yasadışı kripto varlıklarını nakde çevirmeyi değil, daha sonra çevrimiçi alışveriş yapmalarına veya bankada verilen dijital jetonlara yatırım yapmalarına izin veren hediye kartlarıyla değiştirmeyi seçebilirler. Bir blok zincirinde gerçekleştirilen bağış toplama işlemlerinden başka bir şey olmayan belirteç teklifleri ( İlk Para Teklifi ).
Suçluya kara para aklamanın toplam maliyeti iki ana unsurdan oluşur:
Aklanacak para miktarı ve sıklığı arttıkça, karmaşık kombinasyonların kullanılması gerekli hale gelmekte ve maliyetler yükselmektedir. Bu nedenle, kara para aklamanın toplam maliyeti, özellikle karmaşık kara para aklama çözümleri uygulandığında çok önemli hatta caydırıcı hale gelebilir.
Kara para aklamayı önleme yazılımları (veya AML sistemleri), müşteri verilerini ve müşteri davranışlarını analiz ederek şüpheli işlemleri analiz etmek ve tespit etmek için finans kurumları tarafından kullanılan bilgisayar programlarıdır.
AML sistemleri müşteri verilerini filtreler ve anormallikleri arar. Bu anormallikler, ani çok sayıda işlem, büyük para çekme işlemleri veya açıklanamayan nakit kullanımı gibi olağandışı davranışlar olabilir. Tek bir büyük mevduatla şüphe uyandırma isteksizliğini gösterebilecek birçok ve birden fazla yerde düşük mevduat gibi küçük işlemler de şüpheli olarak görülebilir. Şüpheli işlemler daha sonra "uyarı", "şüpheli faaliyet raporu" veya SAR raporlarında tanımlanır. Fransa'da bu raporlar bir "şüphe beyanı" yoluyla Tracfin'e bildirilebilir .
AML teknolojik yenilikleri, mali suç vakalarını belirlemeyi ve ilgili kişiler hakkında bilgi toplamayı kolaylaştırdı. Bazı yazılımlar analistlere, verileri işlemeye ve hesapları manuel olarak izlemeye bağlıdır. Diğer filtreleme sistemleri, müşteri izlemeyi ve otomatik, gerçek zamanlı işlem filtrelemeyi sağlayan makine öğrenimini kullanır.
İle küreselleşme ve sermaye borsaları daha önemli ve sık hale, kara para aklama ile mücadele artık uluslararası ölçekte gerçekleştirilir. FATF (Mali Eylem Grubu) gibi farklı gruplar, durum tespiti yapmak ve yeni mücadele yöntemleri oluşturmak ve böylece suçluların yeni tekniklerine uyum sağlamak için düzenli olarak bu şekilde toplanır. Avrupa Birliği bu alanda faaliyet gösteriyor.
Kara para aklama (diğerlerinin yanı sıra) terörizmin, siyasi partilerin, sendikaların vb. finansmanına katkıda bulunur.
Ceza Kanununda “kara para aklama” terimi kullanılmamakla birlikte , bu fiilde suç aklama adı altında cezalandırılmaktadır. Suç sanatta tanımlanmıştır. 462.31 (1) Cr.C.
"462.31 (1) Herhangi bir şekilde - kullanan, çıkaran, gönderen, bir kişiye veya yere teslim eden, malları veya ürünlerini nakleden veya değiştiren, aynı mülkiyete sahip olan veya katılan veya katılan her kişi bir suçtan suçludur. elde edildiklerini veya oluşturulduklarını bilerek veya bunlara inanarak veya tamamen veya kısmen, doğrudan veya dolaylı olarak elde edildiklerine veya geldiklerine aldırmadan onları gizlemek veya dönüştürmek niyetiyle onlarla başka herhangi bir işlem şekli:
(a) Kanada'da belirlenmiş bir suçun işlenmesi;
(b) Kanada dışında meydana gelen ve Kanada'da belirlenmiş bir suç teşkil edecek bir eylem veya ihmal. "
Fransa'daki yasal yükümlülüklerle ilgili olarak , ulusal ve Avrupa metinleri 1990'dan beri durmaksızın kara para aklamayla mücadeleye konu olan mesleklerin kapsamını ve bunların yükümlülüklerini genişletmiştir. Kara para aklama ile mücadelenin kurucu metni, 96-392 sayılı kanundur.13 Mayıs 1996Michel Hunault ve Paul Girod tarafından parlamenter meclislere rapor edilen kara para aklamayla mücadele hakkında .
Özellikle ilgili meslekler arasında kredi kuruluşları , bankacılık işlemleri ve ödeme hizmetlerinde aracılar (IOBSP), sigorta acenteleri , sigorta aracıları (IAS), finansal yatırım danışmanları (CIF), para değiştiriciler , kumarhaneler , gayrimenkul bulunmaktadır. aracılar, hukukçular ( avukatlar , noterler , mahkeme yöneticileri ve icra memurları ), muhasebeciler ve denetçiler .
2002 yılında, Vincent Peillon ve Arnaud Montebourg liderliğindeki bir meclis araştırma heyeti , vergi cennetlerini kınayarak kara para aklamayla mücadeleyi kamuya açık bir raporla duyurdu.
Düzenlenen meslekler iki çok farklı riske maruz kalabilir:
Kara para aklamayı önleme yükümlülükleri ile bireysel özgürlükleri korumaya yönelik diğer yükümlülüklerin uzlaştırılması bazen hassas görünebilir; tartışma artık sona ermiştir: kara para aklama karşıtı yükümlülükler, belirli koşullar altında temel özgürlüklerden önce gelir:
Kara para aklama ile mücadele esas olarak kara para aklama kanununa tabidir .
Tüm finansal aracılar bu yasaya tabidir: bankalar, hayat sigortası şirketleri, kumarhaneler, yatırım şirketleri, menkul kıymet satıcıları vb. Ayrıca, profesyonel bir sıfatla, üçüncü şahıslara ait varlıkları kabul eden, mevduat tutan veya yerleştirmeye veya devretmeye yardım eden kişiler (bu tür faaliyetlerde bulunurlarsa, noterler, avukatlar vb. güven şirketleri vb. dahil) asimilasyona tabidir. .).
Kanun esas olarak birlikte sözleşme yapan tarafın kimliğinin belirlenmesi, gerçek lehdarın tespit edilmesi, belge saklama yükümlülüğü, mali aracı kurum çalışanlarının eğitim yükümlülüğü, şüpheli durumlarda ihbarda bulunulması ve malvarlığının dondurulması yükümlülüğünü öngörmektedir. Ayrıca, yasaya tabi herhangi bir kişi bir kontrol ve düzenleyici kuruma bağlıdır.
Kara para aklama, beş yıl hapis ve 500 para cezası ile cezalandırılır ( suçun yurt dışında işlenmiş olması da dahil olmak üzere , İsviçre Ceza Kanununun mükerrer 305 maddesi ). Dikkat eksikliği bir yıl hapisle cezalandırılır (İsviçre ceza kanununun 305 ter maddesi).
Bir şirket içinde ticari faaliyetlerin amaçlarına uygun olarak icra edilmesinde işlenen bir suç veya kabahat, ticari organizasyon eksikliği nedeniyle belirli bir gerçek kişiye isnat edilemiyorsa, şirkete atfedilir. Bu durumda şirket, beş milyon CHF'den fazla olmayan bir para cezası ile cezalandırılır (İsviçre ceza kanununun 102. maddesi). Kara para aklama durumunda, şirket, böyle bir suçu önlemek için tüm makul ve gerekli örgütsel önlemleri almamakla suçlanması gerekiyorsa, gerçek kişilerin cezalandırılabilirliğine bakılmaksızın yaptırıma tabi tutulur.
Finansal piyasalar yüksek gözetiminde yerleştirilir Federal Finansal Piyasa Denetleme Kurumu direkt tüm bankacılık sektörü üzerindeki kontrolü yanı sıra doğrudan konu para-bankacılık sektörünün kısmını sağlayan (FINMA). Sistemin sıkılığı bankacılık sektörü açısından nispeten iyi çalışıyor, ancak yine de OAR'lar (gayrimenkul sektörü, noterler ve avukatlar vb.) aracılığıyla dolaylı olarak öz denetime tabi tutulan para-bankacılık sektörü düzeyinde ciddi sorunlar yaratıyor. İsviçre, FATF tarafından yürütülen son üç karşılıklı değerlendirme raporunda (2006, 2009, 2011) bu soruna işaret edildi (diğerlerinin yanı sıra 12 numaralı tavsiyeye uyulmaması).
yılında yayınlanan bir rapor temmuz 2020STK tarafından Swissaid, altın kaçakçılığını önemli bir kara para aklama biçimi olarak kınıyor . Belge , Birleşik Arap Emirlikleri'nden (BAE) İsviçre'nin ana altın ithalatçısı olan Vacambi rafinerisi aracılığıyla Dubai'den İsviçre'ye yapılan ithalata odaklanıyor . Rafinerilerin iki BAE tedarikçisi Kaloti ve Trust One Financial Services (T1FS) ile işbirliğini açıkladı ve Kaloti'nin kontrollerin ciddiyetten yoksun olduğu Dubai'deki bir çarşıdan altın tedarik ettiğini söyledi. Buna ek olarak, BM savaş suçları ve insan dahil milislerin gelen satın alır altın diyor bu Afrikalı devlet merkez bankası, ana müşteri olarak Kaloti adında hakları ihlalleri de Darfur'da .
2005/60 / EC Direktifi kabul edildi 26 Ekim 2005tarihinden itibaren iç hukuka aktarılmıştır. kasım 2009.
4 th kara para aklamaya karşı ve terör finansmanına karşı Yönergesi mücadelelansman tarihi 5 Şubat 2013, bu yasama mekanizması Avrupa Parlamentosu komitelerinde oylandı .27 Ocak 2015.
Avrupa Birliği Resmi Gazetesinde yayınlandı. 5 Haziran 2015, Direktif 2015/849 20 Mayıs 2015 önce ulusal hukuka aktarılmalıdır. 20 Mayıs 2017, geçerli uygulama tarihi.
Hükümleri, ulusal dosyaların oluşturulması da dahil olmak üzere çeşitli yasal yenilikler içermektedir.
5 inci kara para aklamaya karşı ve terör finansmanına karşı Yönergesi mücadele2018/843 / AB Direktifi, oylandı 19 Nisan 2018, diğer şeylerin yanı sıra, "ön ödemeli banka kartlarının veya sanal para biriminin alıcıları için anonimliğin sona ermesi, tröstlerde daha fazla şeffaflık ve ihbarcıların korunmasını" dayatıyor .
Devletler kara para aklamayla mücadele için çeşitli organlar ve hizmetler kurmuştur:
Ancak bu mücadele uluslararası düzeyde de yapılmalıdır:
1989 yılında G7 tarafından kurulan Kara Para Aklama ile ilgili Mali Eylem Görev Gücü ( FATF ), amacı kara para aklamayla mücadele için uluslararası bir müdahale geliştirmek ve teşvik etmek olan hükümetler arası bir organdır. İçindeEkim 2001FATF, misyonunu terörün finansmanıyla mücadeleyi de kapsayacak şekilde genişletti. FATF, yasal, mali ve yasa uygulama uzmanlarını bir araya getiren bir politika oluşturma organıdır. Misyonu, kara para aklama tekniklerini ve eğilimlerini incelemek, ulusal veya uluslararası düzeyde alınan önlemleri incelemek ve kara para aklama ve uluslararası terörizmin finansmanı ile mücadele için alınması gereken önlemleri geliştirmektir. 2007 itibariyle, üyeleri 34 ülke ve bölgeden ve iki bölgesel kuruluştan oluşmaktadır. Ayrıca, FATF, IMF , Avrupa Merkez Bankası , Interpol , OECD , UNODC gibi bir dizi uluslararası kurum ve kuruluşla işbirliği içinde çalışmaktadır ... Bu kuruluşlar, FATF ile gözlemci statüsüne sahiptir. oy hakkı vermez, ancak genel kurul toplantılarına ve çalışma gruplarına tam katılım sağlar.