Uyumluluk tam bir anlaşmaya, tam bir adaptasyon olan durumudur. Uyum, hukukta ve kalite yönetiminde kullanılan bir terimdir . Bankacılık ve sigortacılıkta yaygındır . Finans ve kurumsal yönetim dünyasında , İngilizce uyum terimi sıklıkla kullanılmaktadır .
Yasal terimlerle uyum tanımı aşağıdaki gibi tanımlanabilir :
"Böyle (kamu veya özel kuruluşlar içinde yöneticiler ve personel davranışları gibi tedbirler hale getirmeyi amaçlayan eylemlerin Seti kar amacı gütmeyen dernek , şirket , sendika , vb ) ve vis-à-vis üçüncü şahıslar, dış ve uygun / veya faaliyet gösterdikleri yer için geçerli olan dahili standart. "
"Norm" ile, tek taraflı taahhütlere benzetilebilen yumuşak hukuk teşkilatının iç normlarını unutmadan hukukun ilgili unsurlarına ( yasal normlar , direktifler , kanunlar ve yönetmelikler) atıfta bulunuyoruz .
Tek taraflı yükümlülük ve / veya taahhütUyum, yasal bir yükümlülüğün sonucu olabilir. Amerika Birleşik Devletleri'nde, Sarbanes-Oxley yasasının uygulanmasında veya bankacılık sektöründe, 1997 tarihli CRBF Yönetmeliği 97-02 ve Basel Komitesi'nin 27 Ekim 2003 tarihli danışma belgesi . Bu aynı zamanda enerji alanında, çeşitli tedarikçiler ile gaz veya elektrik tüketicileri arasında ayrımcılık yapılmamasını sağlamayı amaçlayan direktiflerin uygulanmasıyla Avrupa Birliği içinde de geçerlidir .
Fransız hukukunda uyum, ayrıca bir kartel veya tekel durumunda rekabet hukukundaki bir yaptırımı sınırlama yükümlülüğü olabilir . Fransa'da, birkaç şirket bunu Rekabet Kurumu'nun onayı ile uygulamaya koymuştur :
Düzenleme zorunluluğunun yokluğunda, kuruluş saldırgan veya savunma amaçlı bir sürece dahil olabilir:
Bütün uyum noktası iki ana noktada yatmaktadır:
İngilizce
uyum veya uyum eylemi bir stres / fayda analizi temelinde oluşturulabilir, terimler Christophe Roquilly tarafından analiz edilmiştir.
“Uyumluluğun şirketler için mutlak bir kısıtlamayı temsil ettiğini düşünmek olağandır. Uyum raporlama yükümlülüklerinin geliştirilmesine eklenen bilgi karmaşıklığı (standartların yorumlanmasına ilişkin zorluk) ve hesaplama karmaşıklığı (standartların hacmindeki artışla ilgili zorluk) bu algının ana kaynağıdır. Uyum yükümlülüklerinin ağırlığı, kurumsal maliyet (düzenleyici izleme maliyeti; uyum maliyeti; bu uygunluğa ilişkin iletişim maliyeti) ve stratejik maliyet (bazı durumlarda kurumsal stratejinin belirli unsurlarını değiştirme yükümlülüğü) olarak yorumlanabilir. Ancak uyum, şirket için bir fırsat kaynağı olarak da görülebilir: felç olmadan süreçler ve bir uyum kültürü yaratma ve geliştirme bakış açısıyla organizasyonel öğrenmenin geliştirilmesi; sürdürülebilir rekabet avantajları potansiyeli. Gerçekten de, uyumluluğun rakip şirketlere kıyasla ne ölçüde bir performans ve ayırt edici faktör haline gelebileceği merak edilebilir. Şirket gerçekten de kendi özel organizasyonu (maliyetler, öncelikler) düzenleyici standartlara uygunluk, uygulanamayabilecek zorunlu olmayan standartlar düzeyindeki seçimleri vb. İle ayırt edilebilir. "
Uyum, şirketler hukukunun baskısı altında çok popüler olan GRC'nin ( kurumsal yönetim , risk yönetimi ve iç uyum) yönlerinden biridir .
Bu gönüllü veya sürekli uyum politikası, hukuk direktörlerini ön saflara yerleştirir: mevzuata uygunluklarını kanıtlamak için, şirketlerin bir iyi yönetişim kodu oluşturmaları, bir " uyum görevlisi " işlevi geliştirmeleri ve "yasal uyum" boyutunu entegre etmeleri gerekecektir . doğrulama programları ve süreçleri aracılığıyla günlük işlemler.
Anglo-Sakson hukuk departmanlarından gelen geri bildirimlere dayanarak, uyum eylemi iki eşzamanlı yaklaşımla sonuçlanabilir:
Her durumda, bağlılık ve ardından liderlerin desteği, kuruluşta kök salmış bir uyum kültürünü yayma eğiliminde olan bir eylem için bir ön koşuldur; "Her şirket benzersizdir".
Autorité des marchés financiers'ın (Fransa) 22 Temmuz 2010 tarihli risk yönetimi ve iç kontrol sistemlerine ilişkin en son tavsiyeleri ışığında - "Referans çerçevesi", "şirketin uyumluluğuna dahil ettiği davranış standartlarını belirleyen yasalar ve düzenlemelerle uyumluluk" hedefler ”aslında bir iç kontrol hedefidir. Bu yasal uygunluk, "çok sayıda mevcut alan (şirketler hukuku, ticaret hukuku, çevre) göz önüne alındığında", farklı görevlere kalıcı bir hukuk gözetimi eylemini :
Gelen sanayi ve hizmetler, uygun bir ürün veya hizmeti getirme süreci farklı şekillerde ifade edilir:
Uygunsuzluk kıyasla kalite kusuru eşdeğerdir, özellikleri için, bir ayarlama yol açabilir geri dönüşüm ürünü hurdaya, ya da ürünün geri ödeme için, bir sonraki üretiminde (küçük bir kısmı olarak). veya müşteri hizmetleri. İkincisi bir muafiyet verebilir .
Finansta, uyum veya hatta uyum terimi, yasal ve düzenleyici hükümlere, dolayısıyla bankacılık ve finansal faaliyetlere özgü normatif hükümlere ve aynı zamanda profesyonel ve etik standartlara ve ayrıca müzakerenin yönelimlerine uygunluğu belirtmek için kullanılır. yürütme organının organı veya talimatları.
CRBF yönetmeliği 97-02 hükümlerine göre , bu yükümlülük zorunludur. Tüm finansal kurumlar , kredi kurumları , yatırım hizmeti sağlayıcıları veya ödeme kurumları bir uyum işlevi ile iyi bir şekilde donatılmıştır.
Avrupa bankacılık sektörü düzenlemeleri (MiFID, UCITS IV, AIFMD, Basel III ) ve sigorta ( Solvency II ), uyumluluğu yönetmek ve risk kaynaklarıyla ilgilenmek için bir uyum görevlisinin kurulmasını onaylar .
Aynı şekilde, aracılar gibi bağımsız bir biçimde faaliyet gösteren bankacılık ve finans uzmanları da faaliyetlerinin uygunluğunu sağlamalıdır. Bankacılık veya sigorta uyumu, bankacılık dağıtım hukukunda da geçerlidir .
Finansal veya bankacılık uyumluluğu konuları arasında, diğerlerinin yanı sıra şunları içerecektir:
Bankacılık ve finans kurumları, son mali krizler sırasında meydana gelebilecek suistimal riskleri göz önüne alındığında, giderek daha hassas uyumsuzluk risk yönetimi araçlarını uygulamaya koydular.
Çünkü bankacılık ve finansal uyum, bankacılık sistemini ve finansal ürünlerin tüketicilerini koruyan ikili bir rol oynamaktadır.
2008'de başlayan mali kriz, etkin bankacılık ve mali uyum ihtiyacını pekiştiriyor.
Barthelmess ve Langlois'in hatırladığı gibi , yeni finansal teknolojiler (FinTech'ler) ve hepsinden önemlisi Blockchain, finans kurumlarındaki uyum uygulamalarını önemli ölçüde değiştirdi. Bu yeni teknolojiler, daha fazla güvenlik ve bilgi havuzuna izin veren araçlar sunar.
Psikolojide sosyal uygunluk, belirli bir durumda veya tanımlanmış bir görevle ilgili olarak bir birey veya gruptan beklenenle uyumlu bir tutum veya görüş anlamına gelir . Uyum, gerçek veya algılanan grup baskısından veya güçlü grup sosyal bütünlüğünden kaynaklanabilir . Tanımlanan bir görevin zorluğu arttıkça azalır, ancak baskı da arttığında grubun büyüklüğü ile artabilir. Konformizm artmış ve uygunluk yaygın şekli olan: şiddetle ve göstere davranışını uyarlamak bir tutum standartları , sosyal, yetki ve sözleşmelerin ilkelerine, gönüllü teslim neden olduğu ya da yetkililer tarafından zorladı.