Muhasebe Müdürü

Muhasebe Müdürü Kodlar

ROMA (Fransa)	C1206, M1704, C1102 ...

Bir ilişki yöneticisi , pazarlama segmentasyonu tarafından hedeflenen özelliklere sahip bir müşteri portföyü atanan bir çalışandır .

Örneğin

• bir banka şubesinde  : bu durumda mali müşavir olarak adlandırılan pozisyon  ;
• sigorta sektöründe: bir sigortacı ile;
• bir genel acentenin , bir komisyoncunun veya bağımsız bir varlık yönetimi danışmanının (CGPI) acentesinde, hesap yöneticisi bazen şu şekilde adlandırılır:
  • Sözde arka ofis idari pozisyonları için "ajans çalışanı"  ;
  • Ticari pozisyonlar için "sigorta danışmanı" ( ön büro ).

Şunlardan sorumludur:

• hoş geldiniz, ilk soruları cevaplayın, kıdemli bir profesyonele başvurun, ...
• sağladığı tavsiye ve hizmetler aracılığıyla kendisine emanet edilen müşteriyi elde tutmak;
• özellikle yeni ürünler satarak ( çapraz satış ) onlarla işlemleri artırmak ;
• Yeni müşteriler arayarak portföyü artırmak.

Normalde bunun için vardır:

• şirketin satış veya pazarlama departmanından yardım;
• bu türden bir müşteriye karşılık gelen bir dizi ürün ve hizmetin yanı sıra ilgili sözleşme belgeleri;
• Teknoloji, pazarlama ve satış için BT araçları;
• Ajans bünyesindeki deneyimli ve tecrübeli personelin uzmanlığı.

Şirketin pazarlama planını ve varyasyonunu kendi düzeyinde uygulamalıdır : ticari eylem planı (PAC). Özellikle satış artışı başta olmak üzere çeşitli performans kriterlerine göre amirlerinin belirlediği hedefleri karşılamalıdır. Ayrıca müşteri veri tabanının güncellenmesine katılmalı , hatta bakım raporları yazmalıdır.

Ödülünde, kişisel performansı ve / veya ekibin veya ajansın toplu performansı ile ilişkili değişken bir bölüme sahip olabilir.

Fransız ekonomisinin ağır ağırlıkları, bankacılık ve sigortacılık önde gelen özel işverenler arasındadır. Bankanın toplam 370.000 çalışanı varken, sigorta 147.000 kişiyi istihdam etmektedir.

Bir kişisel hesap yöneticisinin ortalama maaşı yıllık brüt 35.000 Euro'dur.

Eğitim

Fransa'da, hesap müdürünün eğitimi düzenlemelerle çerçevelenmiştir.

İki dal, küresel olarak aynı bilgi gövdesini öğretir, ancak pratik yöntemlerinde farklıdır:

• eğitimli projeler ve işe yerleştirmelerden oluşan üniversite şubesi;
• bir şirket reklamında etkin çalışma (profesyonelleşme sözleşmesi veya iş-çalışma sözleşmesi) dahil olmak üzere eğitim sözleşmelerine dayalı mesleki dal .

Örneğin, "sigorta hesabı yöneticisi" için diğerleri arasında şunlar vardır:

• Bir yüksek teknisyen belgesi birkaç servis (tüm branşlarda, kişisel sigorta, mülkiyet ve sorumluluk sigortası "P & C" iddiaları yönetimi) örneğin ile BTS (Bac + 2):
  • BTS Bank, müşteri danışmanı (bireyler)
  • BTS İşletme birimlerinin yönetimi
  • BTS Müzakere müşteri ilişkileri ve müşteri ilişkilerinin dijitalleşmesi
  • DUT Şirketlerin ve idarelerin yönetimi, kuruluşların seçenek yönetimi ve yönetimi
  • DUT Pazarlama teknikleri
• bir CQP profesyonel yeterlilik sertifikası ve bir lisans derecesi (Bac + 3) örneğin:
  • İşletme ve Yönetim Diploması (Uluslararası İşletme Lisans Programı)
  • Bireysel müşterilerden sorumlu olan sigorta, bankacılık ve finans alanlarında profesyonel lisans
  • Sigorta, bankacılık, finans, uzman danışman - müşteri yöneticisi alanlarında profesyonel lisans
  • Profesyonel lisans sigortası, bankacılık, finans: hesap yöneticisi
• örneğin bir yüksek lisans derecesi (Bac + 5):
  • Bankacılık ve finans konusunda uzmanlaşmış iş hukukunda usta: bankacılık ve finansal sistemin hukuku ve düzenlenmesi
  • Para birimi, bankacılık, finans, sigortacılıkta ustalaşın
  • Bankacılık, sigorta, servet yönetimi ve gayrimenkulde Master of Science

Banka

Banka hesap yöneticisi bir çok görevi vardır  :

• bir müşteri portföyü geliştirmek (zanaatkarlar, tüccarlar, serbest meslekler, bireyler vb.)
• müşterilerinin hesaplarını takip etmek (kuruluşa bağlı olarak 100 ile 700 arasında). Müşterilerini dinleyerek onların ihtiyaçlarını karşılamaya çalışır ve onlara uyarlanmış çözümler sunar: kredi başvurusu, kredili mevduat yetkisi, yatırımlar vb. Bir olay meydana geldiğinde, zorluklarını öğrenmek için onlarla iletişime geçer ve bunları düzeltmeye çalışır.
• tavsiye vermek ve aynı zamanda müşteri sadakati oluşturmak. Yıllık sayısal hedeflere tabi olarak, banka hesabı yöneticisi sürekli olarak yeni müşteriler arayışına giriyor, onları ikna etmek için argümanlar geliştiriyor, yeni ürünleri öne çıkarıyor, ilk aboneliğe bağlı teklifler veriyor, durumlarına uyarlanmış finansal ürünler sunuyor (tasarruflar, krediler, çeşitli ödeme kartları, vb.) .).

Bir banka hesabı yöneticisinin becerileri hem ticari hem de tekniktir. Bu nedenle şunları yapmalıdır:

• Kurumunun finansal ürünlerini mükemmel bilen,
• hukuk ve vergi bilgisine sahip,
• bir operasyonun risklerini nasıl değerlendireceğini bilir,
• piyasaların gelişimini takip edin,
• bir satış konuşması oluşturun ve uygulayın,
• potansiyel müşterilerini yeniden başlatın. Büyük bir ticari anlayışa sahip olan banka hesabı yöneticisi, psikoloji sergilerken ve müşterileriyle sıcak ilişkiler kurarken nasıl ikna edici ve azimli olunacağını bilir. Özerk, aynı zamanda iyi bir analitik kapasiteye sahip ve stresle nasıl başa çıkılacağını biliyor (ulaşılması gereken hedeflere yönelik güçlü baskı).

Sigorta

Sigorta endüstrisi için, meslekler arası sendikalar bilgi sağlar (yeni başlayanlar vb.), Eğitim sağlar ve üyelerini savunur ...

Fransa'da :

• Ulusal Genel Sigorta Acenteleri Birlikleri Federasyonu (AGEA)
• Sigorta Brokerleri Birliği Odası (CSCA)

Her sigorta şirketinde birkaç sendika vardır; ağa göre farklılaştırıldığında bu, örneğin şunları verir:

• 'Tüm şubeler' acente ağının birliği,
• Genel acente ağının birliği,

Krize rağmen sigorta sektörü istihdam yaratmaya devam ediyor. Çok yönlü satış elemanı, hesap yöneticisinin rolü üç göreve ayrılmıştır:

• Satışlar : mevcut müşteri portföyünün izlenmesi ve yeni müşteriler için araştırma, sigorta ürünlerinin satışı (ev, otomobil, hayat, hayat dışı vb.).
• Tavsiye : yeni ürünler hakkında bilgi, sigortalının durumuna göre uyarlanmış ürün önerisi (kişisel durum, meslek, vb.).
• Yönetim : tazminat taleplerinin ve sözleşmelerin takibi, hasarların değerlendirilmesi, meblağların mağdurlara ve sigortalılara ödenmesi, dava prosedürleri ... Bir ürünün yönetimi birçok hesap yöneticisine emanet edilmiştir (hayat sigortası, hayat dışı sigorta ... ), belirli bir müşteri veya belirli bir sektörün ...). Bu nedenle, kendi alanlarında uzman gibi görünmektedirler Meslek, telefon platformları (telefon danışmanları) veya İnternet (çevrimiçi sigortacılar) içindeki kaynaklarının kaydileştirilmesine doğru değişmektedir. Bununla birlikte, sigortalı ile güven ilişkisinin önemli olduğu bir sektörde acente veya gezgin danışmanları norm olmaya devam etmektedir.

Sigorta Hesap Yöneticisi, Fransa'da ayda ortalama 2.800 Euro brüt kazanıyor.

Notlar ve referanslar

1. "  Hesap yöneticisi: maaş, araştırmalar, rol, beceriler - RegionsJob  " , RegionsJob ( 21 Kasım 2018'de erişildi )
2. "  Bank, customer advisor (bireyler)  " , Onisep'te ( 21 Kasım 2018'de erişildi )
3. "  iş birimlerinin Yönetimi  " üzerine Onisep (erişilen Kasım 21, 2018'i )
4. "  Müzakere ve müşteri ilişkileri (ex BTS müzakere ve müşteri ilişkileri) sayısallaştırılması  " üzerine, Onisep (erişilen Kasım 21, 2018'i )
5. "  DUT in business and management management (GEA), option management and management of organization (GMO)  " , L'Étudiant (erişim 21 Kasım 2018 )
6. "  teknikleri Pazarlama  " üzerine, Onisep (erişilen Kasım 21, 2018'i )
7. "  sigorta müşterileri sorumlu CQP  " , üzerinde Wikiversity (konsülte 2016 Şubat )
8. "  sigorta, bankacılık, finans: hesap yöneticisi  " üzerine, Onisep (erişilen Kasım 21, 2018'i )
9. "  Lisans yanlısı sigorta, bankacılık, müşteri danışmanı-yönetici (Carif-Oref) konusunda uzmanlaşmış finans  " , www.intercariforef.org ( 21 Kasım 2018'de erişildi )
10. "  iş hukuku  " üzerine Onisep (erişilen Kasım 21, 2018'i )
11. "  para, bankacılık, finans, sigorta  " üzerine, Onisep (erişilen Kasım 21, 2018'i )
12. "  Bankacılık, sigorta, varlık yönetimi ve emlakta Master of Science  " , Onisep'te ( 21 Kasım 2018'de erişildi )

Ayrıca görün

İlgili Makaleler

• Ticari
• Banka
• Sigortacı
• Fransız bankacılık federasyonu
• Fransız Sigorta Şirketleri Federasyonu (FFSA)

Dış bağlantılar

• Fransız Sigorta Şirketleri Federasyonu
• AGEA
• BİR KEZ