Bir cryptomonnaies alışverişi (diğer adıyla değişim Bitcoins veya dijital para alışverişi İngilizce, cryptocurrency alışverişi , karşılığında Bitcoin veya dijital döviz ) müşterilerine alışverişi sağlayan bir şirkettir kriptografik para veya dijital gibi diğer varlıklara karşı klasik fiat para veya diğer kriptografik veya dijital para birimleri.
Bir kripto para birimi değişimi olabilir
Bir kripto para birimi değişimi, bir tuğla ve harç işi veya tamamen çevrimiçi bir işletme olabilir . Bir tuğla ve harç işi olarak, geleneksel ödeme araçları ve dijital para birimleri ticareti yapar. Çevrimiçi bir işletme olarak, elektronik olarak aktarılan para ve dijital para birimleri ticareti yapar. Genellikle, kripto para birimi borsaları düzenleme ve davalardan kaçınmak için Batı ülkeleri dışında çalışır. Ancak, farklı ulusal para birimlerindeki işlemleri kolaylaştırmak için batı para birimlerini yönetiyorlar ve birden çok ülkede banka hesaplarını tutuyorlar. Borsalar, kripto veya dijital para birimleri karşılığında kredi kartı ödemelerini , banka havalelerini veya diğer ödeme şekillerini kabul edebilir . 2018 itibariyle, birçok gelişmiş ülkede kripto para birimi ve dijital borsalar ile ilgili düzenlemeler hala belirsizdir çünkü düzenleyiciler hala bu tür işletmelerle nasıl başa çıkacaklarını incelemektedir.
Borsalar, bir kullanıcının kişisel kripto para cüzdanına kripto para birimi gönderebilir . Bazıları, kripto para birimi bakiyelerini dünyanın her yerindeki ATM'lerde para çekmek için kullanılabilecek anonim ön ödemeli kartlara dönüştürebilirken , diğer dijital para birimleri altın gibi gerçek dünya kolaylıklarıyla destekleniyor.
Kripto para veya dijital yaratanlar, genellikle işlem görmelerine izin veren borsalardan bağımsızdır. Bir sistem türünde, kripto veya dijital para sağlayıcıları, müşterileri için hesaplar tutan ve yöneten, ancak genellikle müşterilerine doğrudan dijital para birimi vermeyen şirketlerdir. Müşteriler, kripto veya dijital para birimini abonenin sağlayıcı hesabına veya hesabından aktaran borsalardan dijital para satın alır veya satarlar. Bazı borsalar, tedarikçilerin yan kuruluşlarıdır, ancak çoğu yasal olarak bağımsız şirketlerdir.
Etherdelta, IDEX ve HADAX gibi merkezi olmayan borsalar, kullanıcı fonlarını saklamaz, bunun yerine para birimlerinin eşler arası ticaretini kolaylaştırır. Merkezi olmayan borsalar, diğer borsaları rahatsız eden güvenlik endişelerine karşı dirençlidir, ancak 2018 ortasından itibaren düşük işlem hacimlerinden muzdaripti.
2004 yılında, Avustralya Menkul Kıymetler ve Yatırım Komisyonu (ASIC) tarafından yürütülen bir soruşturmanın ardından üç Avustralya borsası gönüllü olarak kapılarını kapattı . ASIC, yasal olarak sunulan hizmetlerin, bu şirketlerin sahip olmadığı bir Avustralya mali hizmetler lisansı gerektirdiğini düşündü.
2006 yılında, New York Eyaleti'nde bulunan bir şirket olan Gold Age (in) dijital para birimlerinin takası, 2002'den beri faaliyet gösterdikten sonra ABD Gizli Servisi tarafından kapatıldı. Operatörler Arthur Budovsky (in) ve Vladimir Kats ile suçlandı. "Yasadışı bir dijital döviz bozdurma ve transfer işi yürütmek." Dairelerinden faaliyet gösterdiler ve 30 milyon dolardan fazlasını dijital para hesaplarına aktardılar. Müşteriler sınırlı kimlik belgeleri sağladı ve bazen 100.000 $ 'ı aşan ücretler karşılığında dünyanın her yerinden herhangi birine para aktarabilirdi. Budovsky ve Kats, federal bankacılık yasasını ihlal eden "lisanssız para transferi faaliyetlerinde bulunmaktan" dolayı 2007 yılında beş yıl hapis cezasına çarptırıldı. Sonunda beş yıl hapis cezasına çarptırıldılar.
Nisan 2007'de ABD hükümeti, E-Gold yönetimine yaklaşık 58 E-Gold hesabını kilitleme / bloke etme talimatı verdi . Haftalar sonra, E-Gold kara para aklama ve yasadışı para transferiyle ilgili dört iddianameyle karşı karşıya kaldı .
Temmuz 2008'de, bir çevrimiçi ödeme mutabakat hizmeti olan Webmoney (in) , birçok borsayı etkileyerek kurallarını değiştirdi. O zamandan beri, WebMoney'yi E-Gold ve Liberty Reserve (in) gibi en popüler elektronik para birimleri ile takas etmek imkansız .
Yine Temmuz 2008'de, E-gold'un üç müdürü savcılarla bir anlaşma yapmayı kabul etti ve bir adet "kara para aklamaya yönelik komplo" ve bir adet "yetkisiz bir para transferi işini yürütme" suçunu kabul etti. E-gold 2009 yılında faaliyetlerini durdurdu.
2013 yılında , Ekonomik ve Ticari Bilimler Yüksek Okulu'nda (ESSEC) bir araştırmacı olan Jean-Loup Richet, Birleşmiş Milletler Uyuşturucu ve Suçla Mücadele Ofisi için hazırlanan bir raporda siber suçlular tarafından kullanılan yeni kara para aklama tekniklerini anlattı . İnternette kara para aklamaya yönelik yaygın bir yaklaşım , isimsiz olarak gönderilebilen ve alınabilen dolar borsası Liberty Reserve'i (in) dönüştüren dijital para birimi dönüştürme hizmetini kullanmaktı . Alıcı, Liberty Reserve para birimini nominal bir ücret karşılığında nakde çevirebilir. Mayıs 2013'te, Liberty Reserve dijital para birimi dönüştürücü , kurucusu olduğu iddia edilen Arthur Budovsky Belanchuk ve diğer dört kişinin Kosta Rika, İspanya ve New York'ta "kara para aklama ve komplo ve yetkisiz bir para transferi işinin işletilmesi" suçlarından tutuklanmasının ardından kapatıldı. Eski bir Kosta Rika ABD vatandaşı olan Bay Budovsky, 2006 yılında Altın Çağı'nın kapatılmasıyla bağlantılı olarak mahkum edildi. Bir ABD iddianamesinde davanın "en önemli uluslararası kara para aklama davası olduğu" tarih parası "olduğu belirtildi. 40 milyon dolardan fazla varlığa el konuluncaya kadar vekalet verildi ve Liberty Reserve ile ilgili 30'dan fazla alan adı ele geçirildi. Şirketin suç gelirlerinden 6 milyar dolar akladığı tahmin ediliyor.
Merkezi olmayan kripto para birimi bitcoin'in piyasaya sürülmesinden ve ardından diğer kripto para birimlerinin piyasaya sürülmesinden sonra, merkezi olmayan kripto para birimlerinin değişimi için özel olarak birçok sanal platform oluşturuldu. Yönetmelikleri ülkeden ülkeye farklılık gösterir.
Şubat 2014'te, o zamanın en büyük kripto para borsası olan Mt Gox , faaliyetlerini askıya aldı, web sitesini ve döviz bozdurma hizmetini kapattı ve alacaklı koruması için başvuruda bulundu.
2016 itibariyle daha kriptografik para faaliyet ile değiştirebilen Avrupa Birliği kapsamında ruhsat almışlardır AB ödeme hizmetlerinde Yönergesi ve AB elektronik para Direktifi (in) . Bu lisansların değişim bürolarının işleyişi için yeterliliği mahkemeler tarafından doğrulanmamıştır. Avrupa Konseyi ve Avrupa Parlamentosu onlar ticaret platformları için katı kurallar empoze etmek yönetmeliği çıkarır açıkladılar.
2018'de Amerika Birleşik Devletleri Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), "bir platform menkul kıymet olan ve federal menkul kıymetler yasaları anlamında bir borsa olarak işlev gören dijital varlıkların alım satımını sunuyorsa , platformun SEC'e bir ulusal menkul kıymetler borsası veya kayıttan muaf olun ”. Commodity Futures Trading Commission artık kamu ticaret sağlar cryptocurrency ait türevleri .
2018'de, Asya ülkeleri arasında Japonya en açık ülkeydi ve oradaki düzenlemeler, bir kripto para birimi değişimi yapmak için uygun bir lisansa ihtiyaç duyulmasını zorunlu kıldı. Çin, Bitcoin madenciliğini yasaklarken ve madencilerin banka hesaplarını dondururken , Çin ve Kore kripto para birimlerine düşman olmaya devam ediyor .
2018'de, Avustralya henüz nihai kripto para birimi düzenlemelerini açıklamamış olsa da, vatandaşlarının dijital varlıklarını sermaye kazancı vergisi amacıyla ifşa etmesini istiyordu .